2015年《个人理财》中级考试大纲（最新发布）
考试目的
通过本科目考试,测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度,包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用;测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规,客户的分类与需求分析,理财计算工具等的掌握程度,综合运用本科目知识技能,合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、家庭收支和债务管理
(一)家庭收支和债务管理信息的分类;
1、熟悉家庭收入的分类
2、熟悉家庭支出的分类
3、熟悉家庭结余的分类
4、熟悉家庭资产和负债的分类
(二)掌握家庭收入支出表和资产负债表的制作;
(三)掌握家庭收支状况和债务管理状况分析方法;
(四)掌握家庭收支管理和债务管理的综合运用;
二、财富保障与规划
(一)财富保障概述;
1、了解财富保障的意义
2、了解风险管理的目标、方法和程序
(二)保险的基本概念与原理;
1、了解保险的基本内容
2、掌握保险的特点和相关要素
3、了解商业保险的险种
4、熟悉保险的基本原则和基本原理
5、熟悉保险合同及特征
6、熟悉保险的基本原理
7、了解保险规划的意义
(三)了解人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险、财产保险、团体保险等主要保险品种;
(四)财富保障规划与保险产品的选择。
1、熟悉财富保障规划的功能和目的
2、掌握家庭寿险保障计划
3、熟悉家庭财险保障计划
4、了解购买保险产品需要注意的其他事项
三、教育投资规划
(一)教育投资规划概述;
1、了解教育投资规划的重要性
2、了解教育投资规划的类型和特点
3、了解教育投资规划的原则
(二)熟悉短期和长期教育投资规划的工具;
(三)教育投资规划的流程及原则;
1、掌握教育投资规划的流程
2、掌握教育投资规划具体步骤分析
(四)出国留学教育投资规划。
1、了解出国留学的需求现状
2、了解出国留学考虑的因素
3、了解出国留学的成本分析
4、了解出国留学面临的问题及建议
四、退休养老规划
(一)了解退休养老规划的重要性;
(二)掌握影响退休规划的因素;
(三)退休规划的流程和原则;
1、掌握退休规划的流程
2、掌握退休规划步骤分析方法
3、熟悉退休规划原则
(四)薪酬与员工福利。
1、了解薪酬构成与福利
2、熟悉基本养老保险的资金筹集与发放
3、了解企业年金的资金筹集与发放
4、了解其他社会福利与单位福利
五、投资规划
(一)了解投资规划基本内容;
(二)现代投资组合理论与资产配置;
1、熟悉有效市场理论
2、掌握投资组合理论
3、掌握资本资产定价模型
4、熟悉套利定价理论
5、熟悉行为金融学
6、熟悉资产配置内容
(三)投资工具分析方法与投资组合绩效分析;
1、熟悉基本面分析
2、熟悉技术面分析
3、掌握债券分析
4、了解心理分析
5、掌握投资组合业绩评价
(四)资产配置应用与投资规划。
1、掌握资产配置的具体应用
2、掌握投资规划方案的制定步骤
六、税务规划
(一)税务规划概述;
1、了解税收的特征
2、了解税收制度
3、了解中国税制体系
(二)税务规划基本方法;
1、了解税务规划
2、了解税务规划的分类
3、了解税务规划的`主要方法
(三)个人所得税税务规划;
1、熟悉个人所得税构成
2、掌握个人所得税税务规划
(四)房屋交易税务规划;
1、了解房产交易相关税种
2、掌握房产交易税务规划案例分析
(五)汽车纳税介绍;
1、了解汽车交易相关税种
2、熟悉汽车交易纳税案例
(六)企业经营相关税种税务规划。
1、熟悉增值税税务规划
2、熟悉消费税税务规划
3、熟悉营业税税务规划
4、熟悉企业所得税税务规划
七、财富传承规划
(一)财富传承规划概述;
1、熟悉财富传承规划基本要素
2、了解财富传承规划需求及现状
3、了解财富传承规划功能
4、了解财富传承规划的主要内容
(二)遗产继承;
1、熟悉遗产的特征
2、熟悉遗产的分配原则
3、熟悉遗产的处理方式
4、熟悉遗产和财产的关系
5、熟悉法定继承
6、熟悉遗嘱继承
(三)家族信托;
1、熟悉家族信托的要素
2、了解家族信托的优势
3、了解西方发达国家家族信托介绍
4、了解我国家族信托的发展现状
(四)了解人寿保险在财富传承中的作用;
(五)财富传承规划工具比较与工作要求。
1、熟悉财富传承工具的比较方法
2、了解财富传承规划原则
八、中小企业主的理财规划
(一)了解中小企业的界定和特征;
(二)中小企业主人群分析;
1、熟悉中小企业主的人群分类
2、熟悉中小企业主人群分类特征
3、熟悉中小企业主的理财偏好
(三)中小企业主公司理财规划;
1、了解中小企业理财的特点和需求
2、了解中小企业融资需求的特点及渠道
3、了解企业财务管理需求
(四)掌握中小企业主个人理财规划案例的分析及规划建议。
九、理财规划与客户关系管理
(一)客户关系管理理论;
1、了解客户关系管理理念产生的社会原因
2、了解客户关系管理在中国的实践
(二)客户关系管理定义与方法;
1、了解客户关系管理的定义
2、了解客户关系管理与理财师工作实践
3、熟悉客户满意度的重要性
(三)有效客户关系管理的策略与措施。
1、了解市场细分与客户定位
